国家理财规划师职业资格证书是国家人力资源和社会保障部依法推行的国家级证书，是表明劳动者具有从事理财规划师职业所必须具备的学识和技能的证明，是对劳动者具有和达到理财规划师职业所要求的知识和技能标准的确认，是金融从业人员通过理财规划师职业技能鉴定的凭证，是理财规划师职业标准在社会劳动者身上的体现和定位。从技术角度来看，国家理财规划师职业资格证书是社会按理财规划师职业资格标准，对劳动力质量进行严格检测的结果；从经济关系角度来看，国家理财规划师职业资格证书是社会对劳动供给者拥有的劳动力产权的核定和确认。因此说国家 理财规划师职业资格证书是劳动者求职、就业、开业、升职、加薪的资格凭证，是用人单位招聘、录用劳动者的主要依据。

美国《福布斯》杂志评选本世纪十大收入最高的职业，理财规划师排名第二。《中华人民共和国理财规划师证书》是中国政府颁发的国家职业资格证书，全国通用，终生有效，不需年审。在国际上，得到了联合国和一百多个国家以及国际经济组织的认可。取得《中华人民共和国理财规划师证书》表明持有人已晋升为国家高级人才，证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇。